Restrições de day trading: o que você precisa saber

O day trading ou negociação intradiária é uma abordagem muito popular. Muitos novatos querem negociar dentro de um dia. Eles acreditam que fechar posições até o final de um dia útil pode evitar a volatilidade do mercado causada por eventos inesperados que podem ocorrer até a abertura do mercado. Isso às vezes é o caso.

No entanto, a negociação diária tem algumas armadilhas, pois é uma abordagem arriscada que requer habilidades e experiência. Além disso, existem algumas restrições que um day trader pode enfrentar. Felizmente, não há restrições de idade. Segundo as estatísticas, 60% dos day traders têm mais de 40 anos. Continue lendo para aprender a definição de day trading e ver quais de seus requisitos podem realmente limitar você.

Definição

Pode parecer estranho, mas a abordagem de day trading tem alguns significados. Em geral, o day trading é uma estratégia que implica abrir e fechar vários negócios em um dia útil. Os day traders visam abrir várias posições para cobrir o spread e obter uma renda considerável em mercados altamente voláteis.

No entanto, há mais um significado. Em muitas fontes, o day trading é considerado apenas a negociação de ações nos mercados dos EUA. Esta abordagem tem certos requisitos.

Tenha em mente que a negociação intradiária não é apenas sobre ações. Esse método pode ser aplicado a qualquer ativo, incluindo moedas, criptomoedas, commodities e futuros.

Agora, vamos dar uma olhada em algumas das restrições do day trading.

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1. Tempo

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Day trading é uma abordagem na qual você abre e fecha uma posição no mesmo ativo em um dia. Portanto, você não é considerado um day trader se realizar uma negociação por um período mais longo. É vital entender que um dia não significa 24 horas. Cada mercado tem seu próprio horário comercial. Antes de começar a negociar, verifique o horário comercial dos ativos que você negocia.

2. Número de negociações

Não há limitações para forex, commodities, futuros, opções de futuros e negociação diária de criptomoedas. Você pode abrir quantas negociações seu saldo permitir. No entanto, se você é um trader de ações no mercado dos EUA, existem alguns requisitos que você deve cumprir.

Ao usar uma conta de margem, você tem certas limitações. Se, dentro de cinco dias úteis, você abrir mais de três negócios em ações ou opções e seu número for superior a 6% de sua atividade total de negociação, você será classificado como um day trader padrão. É um requisito muito rigoroso porque a estratégia de day trading implica a abertura de vários negócios em um dia. Ou seja, mesmo que você abra apenas uma negociação por dia, existe o risco de você ser considerado um day trader padrão. Esta classificação leva a mais restrições que serão mencionadas nos pontos seguintes.

As restrições dos EUA podem ser aplicadas mesmo se você negociar com uma corretora fora dos EUA, mas os títulos que você negociar são liquidados nos EUA. Verifique os requisitos com sua corretora.

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3. Saldo mínimo da conta

Se você é um trader de ações e precisa cumprir os requisitos dos EUA, o saldo da sua conta de margem deve ser de pelo menos $ 25.000. O valor pode ser alcançado com dinheiro e títulos. No entanto, o valor deve ser depositado em uma única conta. Isso significa que você não pode combinar os saldos de várias contas ou se referir a uma conta bancária. Além disso, a soma deve estar na conta antes do próximo dia de negociação. Caso contrário, você não poderá negociar.

Se o saldo cair abaixo do limite, um trader recebe uma chamada de margem e não pode manter suas negociações até que o limite seja atingido. O saldo deve ser financiado em até cinco dias úteis. Se um trader não depositar fundos, ele poderá negociar em dinheiro apenas dentro de 90 dias ou até que o requisito de saldo mínimo seja cumprido.

4. O valor que você pegou emprestado

Ao negociar no mercado de ações dos EUA, você pode usar alavancagem de até 4:1. Não é uma quantidade enorme em comparação com outros mercados. Ainda assim, considerando um requisito de $ 25.000 que um trader deve ter em sua conta, a soma final com a alavancagem é suficiente para negociação de ações. Além disso, apenas uma alavancagem de 2:1 está disponível para traders que operam a noite. Ou seja, os day traders têm melhores condições.

O que é day trade?

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Day trading é a ação de comprar e vender lotes de títulos em um dia, às vezes em questão de segundos. O trader lucrará com base na volatilidade dos preços e na mudança de preços de curto prazo.

Por exemplo, se um trader comprar algo por $ 500 e vender por $ 501, ele teria ganho $ 1 com as negociações. Os ganhos podem parecer pequenos, mas se mais negociações forem feitas, o potencial de ganho aumenta.

Entendendo a regra do day trading

Para você ser considerado um day trader – aquele que segue um padrão – você deve seguir um conjunto de regras. As regras mais importantes estão no número de negociações que você faz e em que momento as realiza.

De acordo com a Autoridade Regulatória da Indústria Financeira (FINRA), você é considerado um day trader se realizar pelo menos quatro operações de day trade em 5 dias úteis. O número de negociações também deve representar pelo menos 6% do total de negociações da sua conta de margem no mesmo período.

Além disso, você não pode entrar na negociação intradiária sem entender a linguagem (alavancagem, margem, etc.). É uma regra tácita – mas, no entanto, é uma regra. Além disso, você precisa manter $ 25.000 em sua conta de corretagem se comprar e vender mais de 4 vezes por semana útil. Isso é chamado de “regra de negociação de day trade padrão” e reflete o fato de que você precisa de um capital significativo para começar a negociar.

Exemplos

Durante a negociação diária, você deve comprar um título e depois vendê-lo no mesmo dia para cobrir o ativo. Devido a essa restrição, você não pode optar nada fora desse cenário. Você não terá nenhum lucro, e é por isso que você não é tecnicamente considerado um day trader.

Por exemplo, digamos que você tenha $ 5.000 em sua conta. Devido às restrições, você está limitado a negociações de três dias dentro de um período contínuo de cinco dias. Se os fundos da sua conta atingirem $ 25.000, essas limitações não se aplicarão mais a você e você poderá se considerar um day trader padrão.

Considerações finais 

Não há regras rígidas para o day trading, exceto para o mercado de ações dos EUA. Ainda assim, se você negociar outros ativos, incluindo criptomoedas, moedas, commodities, futuros, ETFs (fundos de investimentos), etc., terá que lidar com um requisito mínimo de saldo de conta. Eles diferem em relação a uma corretora. Portanto, não se esqueça de verificar as regras de negociação antes de abrir sua primeira negociação de day trading.